Registro de recebíveis
Devido a Resolução nº 4.734/2019 e a Circular nº 3.952/2019 publicadas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil, que entrou em vigor na data de 07/06/2021, nossos sistemas de conciliação foram restruturados visando atender estas normas.
Em resumo, a circular e a resolução definem que as Credenciadoras e Subcredenciadoras devem assegurar que as agendas financeiras dos estabelecimentos comerciais, contendo a previsão de liquidação dos recebíveis originados através de transações com cartão de crédito ou cartão de débito, estejam registradas em Sistema de Registro operado por entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil para este fim, permitindo com que os estabelecimentos comerciais possam realizar operações de desconto de recebíveis ou operações de crédito garantidas pelos recebíveis.
A ideia desta documentação é explicar as principais mudanças que ocorreram na estrutura de Conciliação da Plataforma do Split de Pagamentos.
Fluxo de conciliação - antes
O Split de Pagamentos possuía uma estrutura de agenda financeira dividida por merchants, na qual no dia previsto eram geradas grades de pagamento para serem liquidadas.
No exemplo abaixo, temos o Merchant A que possui duas transações agendadas para serem liquidadas no dia 09/06. É gerada uma grade contendo o valor total que o Merchant tem para receber, onde é enviado para o Banco realizar a liquidação no dia previsto.
Novo fluxo de conciliação
No novo modelo, a agenda financeira nasce um novo conceito chamado Unidade de Recebíveis. Estas unidades são compostas pelo montante financeiro que o cliente possui para receber, data de pagamento e arranjo. As URs seguem uma estrutura parecida com a Grade, porém com a diferença que são agrupadas pelo número de documento do cliente (CPF / CNPJ) e não mais por Merchant.
Conciliação com efeitos de contrato
Com o Registro de Recebíveis será permitido negociar as URs em aberto como operações de desconto ou operações de crédito garantidas. Com isso, uma UR total/parcial poderá ser direcionada para outra instituição. No exemplo abaixo, o cliente realizou uma negociação de Cessão com Troca de Titularidade com o Banco do Brasil, onde R$ 50,00 de uma UR foi utilizada como garantia. A UR é quebrada com o valor acordado com a instituição:
Relatórios
Abaixo seguem as descrições das colunas contidas nos relatórios transacionais e de recebíveis. Você pode solicitar os relatórios com nosso Suporte.
Relatório de transações
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social do Master que realizou a transação |
| FancyName | Nome fantasia do Master que realizou a transação |
| DocumentNumber | Número de documento do Master que realizou a transação |
| DocumentType | Tipo de documento do Master que realizou a transação |
| MerchantId | Identificador único do Master que realizou a transação |
| TransactionId | Identificador único da transação |
| AuthorizationDate | Data de autorização da transação |
| CaptureDate | Data de captura da transação |
| Amount | Valor da transação em centavos |
| Installments | Número de parcelas |
| AuthorizationCode | Código de autorização da transação |
| Nsu | Nsu da transação |
| AcquirerTransactionId | Identificador único da transação na Adquirente (TID) |
| TerminalLogicNumber | Número lógico do terminal em que ocorreu a transação |
| AffiliationCode | Código de afiliação (EC) onde ocorreu a transação |
| CardNumber | Número do cartão que realizou a transação |
| Brand | Bandeira (Visa, Master, etc.) |
| Product | Produto (Crédito, Débito, etc.) |
| OrderId | Número de pedido estabelecido pelo lojista |
| Status | Status da transação |
| TransactionChannel | Canal em que o ocorreu a transação (Físico ou E-comerce) |
| MasterRateDiscountType | Tipo de desconto taxas aplicado sobre a transação |
Relatório de Participantes
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social do participante |
| FancyName | Nome fantasia do participante |
| DocumentNumber | Número de documento do participante |
| DocumentType | Tipo de documento do participante |
| MerchantType | Tipo de Merchant do participante - Master ou Subordinado (Seller) |
| MasterRateDiscountType | Tipo de desconto aplicado sobre o Merchant |
| TransactionId | Identificador único da transação |
| OrderId | Número de pedido estabelecido pelo lojista |
| TransactionTotalAmount | Valor total da transação em centavos |
| MerchantGrossAmount | Valor bruto de venda referente ao participante em centavos |
| MerchantNetAmount | Valor líquido referente ao participante em centavos |
| Mdr | Taxa de MDR em % aplicada sobre o participante |
| Fee | Taxa de Fee em centavos aplicada sobre o participante |
| BankSlipFee | Tarifa de boleto em centavos (Em casos de transação de boleto) |
| RRTotalRate | Taxa em % que será aplicada pela Braspag sobre o valor a ser antecipado pelo Receba Rápido |
| RRFee | Taxa em centavos que será aplicada pela Braspag sobre o valor a ser antecipado pelo Receba Rápido |
Relatório de estornos
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social do participante |
| FancyName | Nome fantasia do participante |
| DocumentNumber | Número de documento do participante |
| DocumentType | Tipo de documento do participante |
| MerchantType | Tipo de Merchant do participante - Master ou Subordinado (Seller) |
| TransactionId | Identificador único da transação |
| OrderId | Número de pedido estabelecido pelo lojista |
| TransactionTotalAmount | Valor total da transação em centavos |
| VoidId | Identificador único do estorno |
| EventDate | Data de realização do estorno |
| VoidTotalAmount | Valor total estornado |
| VoidGrossAmount | Valor bruto de estorno aplicado sobre o Merchant em centavos |
| VoidNetAmount | Valor líquido de estorno aplicado sobre o Merchant em centavos |
| Reverted | Se o estorno foi revertido (0 para não ou 1 para sim) |
Relatório de chargebacks
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social do participante |
| FancyName | Nome fantasia do participante |
| DocumentNumber | Número de documento do participante |
| DocumentType | Tipo de documento do participante |
| MerchantType | Tipo de Merchant do participante - Master ou Subordinado (Seller) |
| TransactionId | Identificador único da transação |
| OrderId | Número de pedido estabelecido pelo lojista |
| TransactionTotalAmount | Valor total da transação em centavos |
| ChargebackId | Identificador único do chargeback |
| EventDate | Data de realização do chargeback |
| ChargebackTotalAmount | Valor total do chargeback |
| ChargebackGrossAmount | Valor bruto de chargeback aplicado sobre o Merchant em centavos |
| ChargebackNetAmount | Valor líquido de chargeback aplicado sobre o Merchant em centavos |
| Reversed | Se o chargeback foi revertido (0 para não ou 1 para sim) |
Relatório de agenda
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social do participante |
| FancyName | Nome fantasia do participante |
| DocumentNumber | Número de documento do participante |
| DocumentType | Tipo de documento do participante |
| MerchantType | Tipo de Merchant do participante - Master ou Subordinado (Seller) |
| MerchantId | Identificador único do Master que realizou a transação |
| AuthorizationDate | Data de autorização da transação |
| CaptureDate | Data de captura da transação |
| TransactionId | Identificador único da transação |
| InstallmentNumber | Número da parcela agendada |
| ForecastedPaymentDate | Data prevista para liquidação da agenda |
| Event | Evento referente a agenda |
| InstallmentNetAmount | Valor do evento de agenda em centavos |
| Brand | Bandeira (Visa, Master, etc.) |
| Product | Produto (Crédito, Débito, etc.) |
| OrderId | Número de pedido estabelecido pelo lojista |
| AuthorizationCode | Código de autorização da transação |
| Nsu | Nsu da transação |
| AffiliationCode | Código de afiliação (EC) onde ocorreu a transação |
Relatório de recebíveis
| Nome | Descrição |
|---|---|
| CorporateName | Razão social da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves |
| DocumentNumber | Número de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves |
| DocumentType | Tipo de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves |
| ReceivableId | Identificador único da unidade de recebíveis |
| URAmount | Valor total em centavos da unidade de recebíveis |
| HolderDocumentNumber | Número de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves |
| HolderDocumentType | Tipo de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves |
| ForecastedPaymentDate | Data prevista para liquidação do recebível |
| PaymentDate | Data de liquidação do recebível |
| Brand | Bandeira do arranjo de pagamentos que compõe o recebível |
| Product | Produto do arranjo de pagamentos que compõe o recebível |
| PreContractedAmount | Valor em centavos précontratado com o sistema de Receba Rápido no recebível |
| ReceivablePaymentGroupType | Tipo de recebível ( Livre-> ExemptedSchedule / Negociado -> DealedSchedule ) |
| ForecastedAmount | Valor em centavos previsto para ser liquidado |
| ReceivablePaymentGroupStatus | Status de liquidação do recebível |
| PosContractedAnticipation | Informa se o recebível está reservado devido a uma antecipação (1-> Sim/ 0-> Não) |
| Bank | Nome do banco em que o recebível será liquidado |
| CompeCode | Código do banco em que o recebível será liquidado |
| BankAccountNumber | Número da conta em que o recebível será liquidado |
| BankAccountDigit | Dígito verificador da conta em que o recebível será liquidado |
| BankAccountType | Tipo de conta em que o recebível será liquidado |
| AgencyNumber | Número da agência em que o recebível será liquidado |
| AgencyDigit | Dígito verificador da agência em que o recebível será liquidado |
| BankAccountDocumentNumber | Número de documento da conta em que o recebível será liquidado |
| BankAccountDocumentType | Tipo de documento da conta em que o recebível será liquidado |
| BankAccountHolderName | Nome do mantenedor da conta em que o recebível será liquidado |
| ContractEffectProtocol | Identificador único de contrato firmado para cessão de recebíveis |
Updated 7 days ago